財務管控專家

  • 擅長領域:
  • 主講課程:
    【核心課程】 銀行課程 《信貸視角財務報表分析與虛假報表識別》 《信貸風險管理:貸前調查、貸中審查和貸后管理》 《商業銀行信貸法律風險管理》 《商業銀行財務分析與管理會計》 管理人員、MBA班和總裁研修班課程 《非財務經理人的財務管理》 《總經理財務研修——打造五大財務管控系統》 《消滅內控漏洞,提升企業價值》 《……
  • 邀請費用:
    15000元/天(參考價格)
貸前盡職調查實務和風險防范培訓課程大綱

2019-11-14 更新 105次瀏覽

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  • 所屬領域
    財務法律 > 非財管理
  • 適合行業
    銀行證券行業 電力能源行業 生產制造行業 教育培訓行業 其他
  • 課程背景
  • 課程目標
  • 課程時長
    兩天
  • 適合對象
    授信風控人員、業務人員
  • 課程大綱

    一、授信業務全流程風險概述

    1、授信調查

    產業研究+調查深入+報表真實+資料完整

    2、授信審查+審批

    行業投向+客戶評級+準入條件

    3、授信發放

    核保規范+審核嚴謹+批復落實+檔案合規

    4、授信后管理

    檢查深入+預警及時+分類準確

    5、債權回收

    催收有力+措施到位+責任追究

    6、不良處置

    責任認定+積極清收

    第二單元授信調查及風險防范

    (案例分析、短片觀看、頭腦風暴、示范指導及模擬演練)

    1、授信調查準備

    搜集客戶的相關資料

    列明調查要點及確定貸前調查行程

    填寫調研提綱等相關資料

    2、授信調查技術及風險防范

    查背景

    查業務

    查信用

    查報表

    查貸款用途及還款來源

    查擔保

    貸款調查的交叉驗證技術

    3、企業現場調查重點:

    “現場調查+實物統計”

    審+查+測+算:

    1)、公司主要產品?

    2)、主要產品的市場競爭力如何?

    3)、公司同類企業或競爭對手有哪些?

    4)、如何評估競爭對手?

    5)、如何判斷公司產品前景?

    6)、融資用途?

    7)、如何歸還?

    8)、公司主要風險是什么?

    9)、公司對風險有何應對措施?

    10)、一流設備等于一流產品嗎?

    4、財務分析與財務造假識別

    1)財務報表粉飾動機及原理

    2)財務報表粉飾方法

    案例:典型報表粉飾手法舉例及講解

    3)財務報表粉飾識別方法

    利用財務報表之間的內在邏輯關系識別粉飾

    利用財務報表的外在表現識別粉飾

    利用非財務數據與財務數據之間印證來識別粉飾

    4)識別財務造假超強預警系統:財務造假識別之“五十五條”要點

    課程標簽:財務預算、非財管理

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